بسم اللّه الرّحمن الرّحیم
طرح توجیه فنی مالی و اقتصادی پرورش صدف و تولید مروارید
سال 96
مجری طرح :
محل اجراء طرح : استان های جنوبی کشور
تاریخ تدوین : 96-8-16
خلاصه طرح
مجری طرح
آقای
تولیدات طرح
محصول
مساحت زمین مورد نیاز
5,000 متر مربع
مساحت زیر بنا
450 متر مربع
هزینه ثابت طرح مورد نیاز
5,962,800 هزار ریال
هزینه جاری طرح
30,207,994 هزار ریال
سرمایه در گردش مورد نیاز
4,197,614 هزار ریال
کل سرمایه گذاری طرح
11,060,414 هزار ریال
نحوه تامین سرمایه طرح
سرمایه گذاری متقاضی قبلی و جدید
1,916,041 هزار ریال
سرمایه گذاری بانک
9,144,373 هزار ریال
تسهیلات بلند مدت
5,366,520 هزار ریال
تسهیلات کوتاه مدت
3,777,853 هزار ریال
شاغلین طرح
26 نفر
درآمد سالانه طرح به طور متوسط
36,627,500 هزار ریال
تولید در نقطه سر به سر
45.64 درصد
نرخ بازده طرح
42.55 درصد
بازگشت سرمایه به سال
1.87 سال
آدرس محل اجرای طرح
استان های جنوبی کشور
تهیه کننده طرح
هدف از اجرای طرح
پرورش صدف و تولید مروارید
به دلیل ارزش زیاد مروارید، پژوهشگران در سالهای دهه۱۹۰۰ راهی برای کاشت یک هسته در صدف (هسته گذاری) پیدا کردند تا مروارید گرد و منظم تولید کنند. در حال حاضر صدفها از نظر مروارید ارزش بیشتری دارند تااز نظر پوسته و گوشت داخل صدف تا به فروش برسند. این انقلاب (هسته گذاری) در صنعت مروارید، بر کشت مروارید بیشتر از جمع آوری صدفها تاکید دارد پرورش صدف می تواند منبع درآمد خوبی برای خانواده های صیادان در سواحل باشد. برای کشت صدف احتیاج به سرمایه زیادی نیست و آشنایی با فناوری ساده آن بوسیله روستاییان کافی است.
پرورش مروارید:
شروع و ادامه موفق اداره یک مزرعه یکپارچه صدف به طور کلی تعهد و وقت زیادی نیاز دارد. ۲ تا ۴ سال برای بدست آوردن اولین نتیجه تولید مروارید لازم است و پرورش دهندگان باید از سرمایه کافی برخوردار باشند تا بتواند مزرعه را در این مدت در وضعیت مناسبی برخوردار باشند.
انتخاب محل:
انتخاب محل مناسب برای راه اندازی مزرعه تعیین کننده است و انتخاب سایتهای ضعیف ممکن است باعث رشد آهسته، مرگ و میر یا بیماری در صدفها شود و یا مرواریدهایی با کیفیت پائین تولید کند. رهنمودهای زیر در زمینه مشخصات یک سایت خوب به شما در انتخاب یک مزرعه خوب کمک می کنند.
کیفیت آب:
برای پرورش صدف مروارید ساز آب بدون آلودگی دریا مورد احتیاج است، بهتر است سایتی را انتخاب کنید که از منابع آلاینده شیمیایی یا انبارهای نفت و مناطق پر جمعیت دور باشد و نزدیک منابع آب شیرین مثل رودخانه ها باشد.
۱-عمق: بهترین عمق از ۲۵ تا ۳۵ متر می باشد.
۲- جریان آب: باید یک ورودی باریک آب در نظر گرفته شود که آب تمیز و غذای جدید برای صدف آورده شود. اگر جریان آب زیاد باشد یا حرکت موجی داشته باشد کار در مزرعه سخت می شود وممکن است باعث رشد ضعیف صدفها شود.
۳- امنیت: صدفها ارزش فوق العاده ای دارند. پرورش دهندگان باید محلی را انتخاب کنند که خودشان یا کسی که به او اطمینان زیادی دارند از مزرعه شان به خوبی محافظت کند.
۴ -سکوت و آرامش :
پرورش دهندگان با برآورد رفت و آمد قایق های سنگین یا فعالیت ماهیگیری درسایت باید برخورد کنند زیرا آسیب و زیان به وسیله پروانه های قایقها و نخ قلابهای ماهیگیری مزارع را تهدید می کند. پس باید مزارع تا سرحد امکان به دور از رفت و آمد باشند.
بدست آوردن مروارید:
صدفها برای مزرعه از یکی از این سه راه به دست می آیند: جمع آوری وحشی و بزرگسال ، جمع آوری به وسیله موج، هچری جانور، اغلب جمع آوری جانور وحشی زمانی آغاز می شود که مزرعه دار برای اولین بار یک منبع آماده از حیوان برای عمل هسته گذاری بدست آورد. به هر حال جمع آوری نوجوان وحشی ناپایدار است زیرا خارج کردن آنها به سرعت از محل، کاری خسته کننده است. صدفهای وحشی همچنین مرواریدهای کم ارزش تری در سن پائین تولید می کنند نسبت به آنهایی که در مزرعه نگهداری می شوند.
جمع آوری اسپات در مرحله لاروی از آبهای آزاد و مقیم کردن آنها در یک لایه اولیه و آویزان کردن آنها در آب یکی از روشهای معمول برای بدست آوردن مروارید از صدف می باشد که یک روش متداول و ارزان می باشد. مواد مختلفی می توانند برای جمع آوری اسپات صدف استفاده شوند اما پلی اتیلن سیاه ماده ای است که به نظر می رسد بهترین کارائی را دارد. این کار برای این است که بچه ها بتوانند از دست دشمنانشان پنهان شوند. جمع آوران باید آنها را روی طنابهای طولانی ۲ ۱ متر در زیر سطح آب بیاویزند.
طنابها باید در عمق ۲۰ تا ۳۰ متر در آب و کمتر از ۳۰ متر از کنار تپه های دریایی باشند برای اینکه توسط ماهیگیران شکار نشوند.صدف مروارید ساز عموماً هر دو سال یکبار در محل اسکانشان تخم ریزی می کنند. اگر پرورش دهندگان از زمان تخم ریزی آگاه باشند ، می توانند دستگاههای جمع آوری کننده را با زمان تخم ریزی منطبق کنند. محل تخم ریزی صدف به خوبی مشاهده می شود اما به طور عادی از این روش کمتر برای بدست آوردن حیوان استفاده می شود.
وضعیت حقوقی طرح:
کروکی کامل و راههای دسترسی به محل اجرای طرح در ظهر این صفحه رسم گردد.
مقدمه :
تشریح طرح پیشنهادی : تولید مروارید از صدف 5000 قطعه در سال .
جدول سرمایه گذاری و منابع تامین آن
شرح
کل سرمایه گذاری هزار ریال
سرمایه گذاری قبلی هزار ریال
سرمایه گذاری جدید هزار ریال
درصد آورده متقاضی
آورده متقاضی هزار ریال
تسهیلات بانکی هزار ریال
زمین
900,000
900,000
0
0
0
0
ساختمان و محوطه سازی
2,261,000
0
2,261,000
10
226,100
2,034,900
هزینه های قبل از بهره برداری
85,000
0
85,000
10
8,500
76,500
وسایل دفتری (20 الی 30 درصد هزینه ساختمان اداری )
180,000
0
180,000
10
18,000
162,000
ماشین آلات و تجهیزات
2,222,000
0
2,222,000
10
222,200
1,999,800
تجهیزات و تاسیسات عمومی
313,000
0
313,000
10
31,300
281,700
وسایل حمل و نقل
575,000
0
575,000
10
57,500
517,500
هزینه های پیش بینی نشده
326,800
0
326,800
10
32,680
294,120
جمع کل
6,862,800
900,000
5,962,800
0
596,280
5,366,520
سرمایه در گردش
4,197,614
0
4,197,614
10
419,761
3,777,853
جمع کل
11,060,414
900,000
10,160,414
0
1,016,041
9,144,373
الف) هزینه های ثابت طرح
الف-1 ) زمین محل اجرای طرح
شرح
مساحت m2
مشخصات فنی
ارزش واحد هزار
ارزش کل هزار ریال
زمین
5,000
سند شش دانگ
180
900,000
الف-2 ) محوطه سازی و برآورد هزینه های آن
ردیف
شرح
مساحت متر مربع
مشخصات فنی
ارزش واحد هزار ریال
ارزش کل هزار ریال
1
خاکبرداری و تسطیح زمین
5,000
تسطیح زمین ( اسکیپر )
25
125,000
2
خیابان کشی پارکینگ و فضای سبز
200
جاده بین سالنها،فضای سبزو درختکاری
350
70,000
3
دیوار کشی و حصار کشی
520
دیوار کشی و حصار کشی محوطه
300
156,000
جمع
351,000
الف-3 ) جدول ساختمانهای مورد نیاز
ردیف
شرح
تعداد
مشخصات فنی
ارزش واحد هزار
ارزش کل هزار ریال
1
ساختمان اداری و کارگری نماز خانه و سرویس بهداشتی
200
اسکلت فلزی-کف موزائیک نازک کاری-طاق ضربی- نصب درب و پنجره
4,500
900,000
2
کارگاه
200
خرپا فلزی، سقف ایرانت،کف بتن
4,000
800,000
3
نگهبانی و انبار
50
اسکلت فلزی-کف موزائیک نازک کاری-طاق ضربی- نصب درب و پنجره
4,200
210,000
جمع
450
1,910,000
الف – 4) ماشین آلات و تجهیزات مورد نیاز
ردیف
شرح
تعداد
مشخصات فنی
ارزش واحد هزار
ارزش کل هزار ریال
1
قایق
3
23 فوت
350,000
1,050,000
2
تجهیزات جراحی
10
10 ست
30,000
300,000
3
پنل
1,000
50 تایی به اندازه نیم در یک متر
650
650,000
4
منبع سوخت
1
3000 لیتری با ورق سیاه
35,000
35,000
5
منبع آب
1
پلی اتیلن 5 متر مکعب
45,000
45,000
6
دوربین مدار بسته دزدگیر
1
یک سری
50,000
50,000
7
وسایل اطفاء حریق
1
کپسول آتشنشانی
12,000
12,000
8
لوازم کار
1
یک سری کامل
80,000
80,000
جمع
2,222,000
الف – 5 ) جدول تجهیزات مورد نیاز
ردیف
شرح
مشخصات فنی
ارزش واحد هزار
ارزش کل هزار ریال
1
انشعاب برق
80 کیلو وات سه فاز
250,000
250,000
3
تلفن کشی
2 خط تلفن کشی
13,000
13,000
4
انشعاب آب
از آب شهری
50,000
50,000
جمع
313,000
الف – 6 ) جدول وسایل نقلیه مورد نیاز
ردیف
شرح
تعداد
مشخصات
ارزش واحد هزار ریال
ارزش کل هزار ریال
1
وانت نیسان
1
ایرانی
225,000
225,000
2
سواری
1
پژو پارس
350,000
350,000
جمع
575,000
الف- 7) هزینه های قبل از بهره برداری
شرح
ارزش کل هزار ریال
هزینه مطالعات اولیه و مقدماتی طرح
20,000
هزینه مسافرت و بازدید
12,000
هزینه اخذ اعلامیه تاسیس و سایر ملزومات
15,000
هزینه مشاوره
14,000
هزینه کادر آموزشی و آموزش نیروی انسانی
24,000
جمع
85,000
الف -8) محاسبه اجزا و میزان سرمایه ثابت
ردیف
شرح
ارزش کل هزار ریال
1
زمین
900,000
2
ساختمان و محوطه سازی
2,261,000
3
هزینه های قبل از بهره برداری
85,000
4
وسایل دفتری (20 الی 30 درصد هزینه ساختمان اداری )
180,000
5
ماشین آلات و تجهیزات
2,222,000
6
تجهیزات و تاسیسات عمومی
313,000
7
وسایل حمل و نقل
575,000
8
هزینه های پیش بینی نشده
326,800
جمع
6,862,800
ب ) هزینه های جاری طرح
شرح
سال اول هزار ریال
سال دوم هزار ریال
سال سوم هزار ریال
سال چهارم هزار ریال
سال پنجم هزار ریال
مواد اولیه
20,720,000
20,720,000
20,720,000
20,720,000
20,720,000
پرسنلی
6,636,960
6,636,960
6,636,960
6,636,960
6,636,960
سوخت و انرژی
135,980
135,980
135,980
135,980
135,980
تعمیرات
245,120
245,120
245,120
245,120
245,120
پیش بینی نشده 5 درصد
1,386,903
1,386,903
1,386,903
1,386,903
1,386,903
هزینه اداری و فروش (1 درصد اقلام بالا )
291,250
291,250
291,250
291,250
291,250
هزینه تسهیلات مالی (5 درصد مقدار وام سرمایه ثابت )
268,326
268,326
268,326
268,326
268,326
هزینه بیمه کارخانه (دو در هزار سرمایه ثابت )
13,726
13,726
13,726
13,726
13,726
استهلاک
492,730
492,730
492,730
492,730
492,730
هزینه استهلاک قبل از بهره برداری ( 20 درصد هزینه های قبل از بهره برداری )
17,000
17,000
17,000
17,000
17,000
جمع کل
30,207,994
30,207,994
30,207,994
30,207,994
30,207,994
ب -1 ) سرمایه در گردش مورد نیاز طرح
ردیف
شرح
ارزش کل هزار ریال
1
مواد اولیه و بسته بندی
2,960,000
2
حقوق ودستمزد کارکنان (2 ماه هزینه حقوق و دستمزد )
1,106,160
3
تنخواه گردان (15 روز هزینه های آب ، برق و سوخت و تعمیرات )
15,879
4
سایر هزینه های جاری
115,575
جمع
4,197,614
ب -2) هزینه مواد اولیه
شرح
میزان واردات در سال کیلو گرم
قیمت واحد هزار ریال
قیمت کل هزار ریال
هسته وارداتی
15
40,000
600,000
هزینه اولیه صدف هسته گذاری شده
50,000
400
20,000,000
سایر هزینه ها
–
–
120,000
جمع
20,720,000
ب-3) هزینه های پرسنلی
شرح
تعداد
حقوق ماهیانه هزار ریال
سالیانه هزار ریال
مدیر
1
25,000
300,000
کارشناس شیلات
1
18,000
216,000
غواص
3
18,000
648,000
ناخدا
3
18,000
648,000
جا شو
3
12,000
432,000
هسته گذار
4
25,000
1,200,000
امور مالی و حسابدار
3
15,000
540,000
کارگر تمام وقت
5
8,000
480,000
نگهبان و راننده
3
8,000
288,000
جمع
26
–
4,752,000
پاداش و عیدی
792,000
حق بیمه سهم کارفرما 23%
1,092,960
جمع کل حقوق پرداختی
6,636,960
ب -4) جدول استهلاک و تعمیرات و نگهداری
شرح
استهلاک
تعمیرات
درصد
مبلغ هزار ریال
درصد
مبلغ هزار ریال
ساختمان و محوطه سازی
5
113,050
2
45,220
ماشین آلات و تجهیزات خط تولید
10
222,200
5
111,100
تاسیسات عمومی
10
31,300
10
31,300
وسایل دفتری
20
36,000
0
0
وسایل حمل و نقل
10
57,500
10
57,500
پیش بینی نشده
10
32,680
0
0
جمع
492,730
245,120
ب- 5) هزینه سوخت و انرژی
شرح
واحد
مصرف سالیانه
قیمت واحد ریال
قیمت کل هزار ریال
برق
کیلو وات ساعت
62,000
1,400
86,800
آب
مترمکعب
8,200
4,000
32,800
گازوئیل
لیتر
7,300
1,500
10,950
بنزین
لیتر
720
4,000
2,880
تلفن
پالس
50,000
51
2,550
جمع کل
135,980
س ) تولیدات و ارزش تولیدات طرح
شرح
توضیح
میزان صید سالانه قطعه
50,000
درصد ماندگاری
0.65
وزن مروارید گرم
0.7
میزان تولید مروارید سالانه کیلو گرم
23
قیمت هر کیلو مروارید هزار ریال
1,592,500
ارزش کل تولیدات
36,627,500
م- جدول پیش بینی صورت سود و زیان
شرح
سال اول هزار ریال
سال دوم هزار ریال
سال سوم هزار ریال
سال چهارم هزار ریال
سال پنجم هزار ریال
درآمد
36,627,500
36,627,500
36,627,500
36,627,500
36,627,500
کسر میشود
هزینه های جاری
30,207,994
30,207,994
30,207,994
30,207,994
30,207,994
مازاد نقدی عملیات
6,419,506
6,419,506
6,419,506
6,419,506
6,419,506
کسر می شود
استهلاک
492,730
492,730
492,730
492,730
492,730
منظور می شود
سود ناویژه
5,926,776
5,926,776
5,926,776
5,926,776
5,926,776
سود خالص ویژه
5,926,776
5,926,776
5,926,776
5,926,776
5,926,776
ن- جدول صورت گردش جریان وجوه نقد
شرح
سال اول هزار ریال
سال دوم هزار ریال
سال سوم هزار ریال
سال چهارم هزار ریال
سال پنجم هزار ریال
سود یا زیان ویژه
5,926,776
5,926,776
5,926,776
5,926,776
5,926,776
برگشت می شود
استهلاک
492,730
492,730
492,730
492,730
492,730
نتیجه نقدی عملیات
6,419,506
6,419,506
6,419,506
6,419,506
6,419,506
تسهیلات بانکی ( مدت مشارکت مدنی 5 سال می باشد با نرخ 14 درصد می باشد)
مشارکت مدنی
5,366,520
0
0
0
0
فروش اقساطی مواد اولیه
3,777,853
0
0
0
0
سرمایه گذاری متقاضی
مشارکت مدنی
596,280
0
0
0
0
فروش اقساطی مواد اولیه
419,761
0
0
0
0
سایر سرمایه گذاری های متقاضی
900,000
0
0
0
0
جمع منابع
17,479,920
6,419,506
6,419,506
6,419,506
6,419,506
هزینه های سرمایه ای
7,282,561
0
0
0
0
پرداخت اصل تسهیلات بانکی
فروش اقساطی تبدیلی
1,073,304
1,073,304
1,073,304
1,073,304
1,073,304
سود سهم الشرکه بانک
751,312
601,050
450,788
300,525
150,263
فروش اقساطی مواد اولیه
3,777,853
0
0
0
0
سود فروش اقساطی مواد اولیه
528,899
0
0
0
0
برداشت
0
500,000
1,000,000
1,200,000
1,500,000
مازاد نقدی
4,065,991
4,245,152
3,895,414
3,845,677
3,695,939
مازاد نقدی انباشته
4,065,991
8,311,142
12,206,556
16,052,233
19,748,172
محاسبه هزینه ثابت و متغیر طرح
شرح هزینه
هزینه کل هزار ریال
هزینه متغیر
هزینه ثابت
مقدار
درصد
مقدار
درصد
مواد اولیه
20,720,000
20,720,000
100
0
0
حقوق و دستمزد
6,636,960
2,322,936
35
4,314,024
65
انرژی
135,980
108,784
80
27,196
20
تعمیرات و نگهداری
245,120
196,096
80
49,024
20
اداری و فروش
291,250
291,250
100
0
0
تسهیلات مالی
268,326
0
0
268,326
100
بیمه کارخانه
13,726
0
0
13,726
100
استهلاک
492,730
0
0
492,730
100
استهلاک قبل از بهره برداری
17,000
0
0
17,000
100
پیش بینی نشده
1,386,903
1,178,868
85
208,035
15
جمع کل
24,817,933
5,390,061
تعین درصد فروش در نقطه سربسر :
45.64 درصد = 100 = درصدفروش در نقطه سربه سر
دوره برگشت سرمایه :
1.87 سال = = دوره برگشت سرمایه
جدول محاسبات تحلیل هزینه فایده واحد :
شرح
سال اول هزار ریال
سال دوم هزار ریال
سال سوم هزار ریال
سال چهارم هزار ریال
سال پنجم هزار ریال
درآمد
36,627,500
36,627,500
36,627,500
36,627,500
36,627,500
جمع هزینه های جاری
30,207,994
30,207,994
30,207,994
30,207,994
30,207,994
منافع
6,419,506
6,419,506
6,419,506
6,419,506
6,419,506
منهای سرمایه گذاری اولیه
17,917,871
0
0
0
0
نتیجه
-11,498,366
6,419,506
6,419,506
6,419,506
6,419,506
NPVبا نرخ 35%
NPVبا نرخ 45%
-11,498,366
-11,498,366
6,419,506
6,419,506
6,419,506
6,419,506
6,419,506
6,419,506
6,419,506
6,419,506
978557.8631
-317194.3044
(i2-i1)
i1
i2
pv
nv
0.1
0.35
0.45
978557.8631
-317194.3044
IRR
pv(i2-i1)/pv+nv
pv+nv
pv(i2-i1)
42.55
0.07552045
1295752.168
97855.78631
نرخ بازده داخلی طرح برابر 42.55 درصد می باشد .
نتیجه گیری ، بررسی و پیشنهاد :
طرح پیشنهادی از نقطه نظر امکان اجرا ، فنی و مدیریتی بررسی وکاملا"موجه بنظر می رسد.باعنایت به نرخ بازدهی سرمایه گذاری داخلی به میزان 42.55 درصد قابل توجیه و از نظر اقتصادی و اشتغال زایی واحد وفرآورده های متفرقه تولیدی کاملا"موجه بنظر می رسد .
طرح توجیهی پرورش صدف و تولید مروارید سال 96