طرح کسب و کار
(Business Plan)
عنوان طرح
نام و نام خانوادگی طراح :………………………….
محل اجرای طرح :………………
تاریخ:……………………………..
1- بخش معرفی
الف- نام ونشانی متقاضیان
* حقیقی
ردیف
نام و نام خنوادگی
نوع پست /سمت
تحصیلات
تجربه
1
2
3
* حقوقی
نام شرکت
نوع شرکت
تعدادونوع سهام
شماره ثبت
محل ثبت
تاریخ ثبت
* نام ومشخصات سهامداران عمده :
ردیف
نام ونام خانوادگی
سمت
درصد سهام
تعدادسهام
مبلغ سهام
ب- مشخصات محل اجرای طرح :
* استان:مرکزی
* شهرستان :اراک
* بخش :.مرکزی
* ابعاد ومساحت محل اجرای طرح
زمینی به مساحت 5000 متر مربع
* نزدیکترین شهر وفاصله آن تا محل کسب و کار
اراک در 15 کیلومتری
* فاصله محل استقرارکسب و کار تا جاده اصلی ،نوع راه و جاده مربوطه
در کنار جاده اصلی
* امکانات تامین موادو لوازم در محل
از سطح شهر اراک
* امکانات تامین نیروی کار ماهر در منطقه
از نیروهای کار شهر اراک
* ترسیم کروکی زمین محل استقرر کسب و کار
ج- عنوان محصول یا محصولات (کالا/خدمات) و ظرفیت تولید:
ردیف
نام محصول
ظرفیت تولید سالانه
واحد
قیمت فروش کنونی هرواحددربازار
1
2
3
د- میزان سرمایه گذاری :
سرمایه کل
آورده کارآفرین
آورده سهامداران
تسهیلات
5350
و- میزان اشتغال زایی طرح (پیش بینی ):
.20 نفر
هـ – اعلام محرمانه بودن طرح (در صورت لزوم )
……………………………………………………………………………………………………………………………………….
……………………………………………………………………………………………………………………………………….
2- خلاصه مدیریتی /اجرایی
3- تجزیه و تحلیل صنعت
الف- تجزیه و تحلیل محیطی
* محیط کسب وکار
محل کار در 15 کیلومتر شهر اراک واقع شده است و به راحتی کارکنان می توانند رفت آمد کنند و در محل کار از امکانات رفاهی برخودار هستند
* فرهنگ (اعتقادات مذهبی ،فرهنگ مصرف ،آداب و رسوم )
طرح مذکور با اعتقادات مذهبی و آدا ب ور سوم منطقه منافاتی ندارد
* اقتصاد
با توجه به اینکه تولید در این طرح پوشال کولر آبی می باشد لذا تولیدکنندگان کولر از مشتریان این طرح می باشند که با توجه به توافق طرفین است .
* تغییرات جمعیتی
تراکم – تغییرات جمعیتی طرح را تحت تاثیر قرار می دهد . البته به صورت غیر مستقیم چون ما به صورت مستقیم با تولید کنندگان کولر سرو کار داریم .
ب- تجزیه و تحلیل بازار
* اندازه بازارو نرخ رشد
باتوجه به منطقه اراک که بهار و تابستانی گرم دارد می بایستی از کولر آبی استفاده کرد و با توجه به استفاده روز افزون روستائیان هم ازاین بازار نرخ رشدد قابل قبولی خواهیم داشت .
* بررسی روندهای بازار
پوشال چون در کولر سازی به کار می رود و مشتریان خاص خود را دارد با توجه به نوع کیفیت کار می تواند روند بازار را رو به رشدی داشته باشد
* ساختار بازار
ساختار بازار به گونه است که پیدا کردن مشتری بسیار سخت نیست و فقط بایستی رضایت مشتری همراه کیفیت بالای محصول جلب شود که خوشبختانه تولید با کیفیت بالا کامل موفقیت ما می باشد .
* بررسی رقبا
رقبا در این بازار – تولید کنندگان پوشال در سطح کشور می باشند که با توجه به کیفیت کار توان تولیدی بالا و قیمت مناسب رقبا را شکست می دهیم .
* تجزیه و تحلیل عرضه و تقاضا
متقاضی در واقع مشتریان خاص هستند که در موارد استثنا که غیر این تقاضا خود در مشخص می نمایند.
* بررسی فرصت صادرات و واردات محصول
نام محصول
واحد اندازه گیری
سال …..138
سال …..138
سال …..138
مقدر واردات
قیمت واحد واردات
قیمت واحد تولید داخل
مقدار واردات
قیمت واحد واردات
قیمت واحد تولید داخل
مقدارواردات
قیمت واحد واردات
قیمت واحد تولید داخل
آیا به بازار جهانی و صادرات فکر می کنید؟برنامه شما برای ورود به بازار چیست ؟
……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..
* بررسی قیمت
می توانیم قیمت مناسب تری نسبت به موارد مشابه در بازار در اختیار مشتری قرار دهیم
ج- تجزیه و تحلیل فنی
* رویه های تولید (وضع موجود)
از دستگاه های مجهز و بکار گیری نیروهای مهار و بهره گیری از مواد اولیه مرغوب در تولید محصول
* تکنولوژی تولید
ازدستگاه های مجهز و روشها ی جدید تولید پوشال بهره می گیریم
4- دورنمای شرکت /شرح کسب و کار
* معرفی شرکت
……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..
* سرمایه گذاران و سهامدارن اصلی
……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..
* دیدگاه /چشم انداز
با توجه به استفاده روز افزون از کولر های آبی جشم انداز رو به رشد برای طرح داریم
* ماوریت
تولید پوشال با کیفیت بالا
* اهداف اصلی
کیفیت محصول – جلب رضایت مشتریان
* راهبردها (تولید/ فروش /خدمات)
استفاده از مواد مرغوب اولیه – بکارگیری ماشین آلات مدرن و ارائه بموقع به مشتریان . از راههای رسیدن به اهداف است .
* برنامه ها
بعد از اینکه محل کار آماده شده ونیرو کار را فراخوان کردیم به تولید بپردازیم .
5- معرفی محصولات (کالا/خدمات)
* معرفی محصول
پوشال به عنوان قسمتی در کولر که وظیفه ی نگه داشتن آب در بین تخلخل خود که با خوردن باد به آن محیط را خنک می کند.
* مزیت های رقابتی محصولات
کیفیت های بالای محصول و قیمت پائین آن
* معرفی آمیخته بازاریابی محصول
تبلیغات – مراجعه ی مستقیم
6- برنامه عملیاتی و تولید
* فناوری و روش تولید مناسب
از ماشین های جدید استفاده می شود
* مراحل و فرآیند تولید
بعد از بریده شدن چوب ها توسط اره – بوسیله ماشین پوشال سازی – قرار گرفته و سپس در دستگاه پرس قرار می دهیم و در نهایت بسته بندی می شود.
* نمودار فرآیند تولید
……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..
* برآورد منابع تولید مورد نیاز برای یک سال
مواد اولیه مستقیم
1000
مواداولیه غیرمستقیم
نیروی کار مستقیم
نیروی کار غیر مستقیم
خدمات فنی
ساختمان
2080
ماشین آلات
تاسیسات
300
وسایط نقلیه
100
امکانات ارتباطی
انرژی
700
سایر موارد
* روش و محل تامین منابع تولید
تامین از
خرید وتملک /اجاره
سایر اطلاعات
داخل
خارج
* مواد اولیه و بسته بندی
چوب ساقه و شاخه ی درخت صنوبر – تور بافته شده از نخ – سوزن منگنه ی بزرگ – کیسه ی نایلکس
* برآورد نیروی انسانی مورد نیاز
ردیف
عنوان پست سازمانی
تخصص یا تحصیلات
تعدادنفر
متوسط حقوق و مزایای ماهیانه
متوسط حقوق ومزایای پرداختی سالیانه
1
مدیرعامل
1
4.000.000
48
2
کارمند اداری و مالی
1
250.000
30
3
نگهبان و سرایدار
2
2.000.000
48
4
راننده
1
2.000.000
24
5
مکانیک و تعمیرکار
1
2.500.000
30
6
راننده لیفتراک
1
2.250.000
27
7
کارگر ماهر
5
2.750.000
165
8
کارگر ساده
8
2.000.000
192
9
مزایا و پاداش و حق بیمه کارفرما (معادل 70% جمع حقوق)
395
10
11
12
13
14
جمع کل
959
* پلان چیدمان پرسنل را در کنار ماشین آلات رسم نمائید.
* برنامه کنترل کیفیت
در مراحل تولید از آزمایشهای کنترل کیفیت استفاده می شود.
* برآورد فضای مورد نیاز طرح
زمینی به مساحت 5000 متر مربع( خاک برداری – حصار کشی – فضای سبز – خیابان کشی ) سالن تولید – انبار ها – ساختمان اداری – نمازخانه – آزمایشگاه
* برآورد امکانات و تاسیسات مورد نیاز طرح
ردیف
تاریخ
متراژموردنیاز
نحوه خرید یا واگذاری
بهای هر متر مربع
بهای کل
سایر هزینه های مربوطه
مبلغ کل
پرداخت شده
باقیمانده
تسطیح و محوطه سازی
شرح عملیات
متراژمورد نیاز
قیمت هرمتریا تر مربع
قیمت کل
تسطیح و خاکبرداری
5000
10.000
50
دیوارکشی
600
250.000
150
خیابان کشی
جدول بندی
فضای سبز
1000
20.000
20
پارکینگ
روشنایی محوطه
جمع
220
ساختمانها
ردیف
نوع ساختمان
تعداد
متراژ
مصالح مورد نیاز
هزینه هرمترمربع
هزینه کل
ملاحظات
1
سالن تولید
800
800.000
640
2
انبارها
1500
800.000
1200
3
ساختمان اداری و سرویس ها
100
1200
120
4
نمازخانه
40
1.000.000
40
5
آزمایشگاه
6
نگهبان و سرایدار
50
1.000.000
50
7
سایر…
50
1.000.000
30
8
جمع کل
2080
ابزارآلات و وسایل فنی وآزمایشگاهی
ردیف
اقلام مورد نیاز
تعداد
هزینه واحد(هزارریال)
هزینه کل (میلیون ریال)
1
2
3
4
5
اره فلکی 100
ماشین پوشال ساز
دستگاه پرس
میز بسته بندی
لوازم کار بسته بندی
1
1
1
1
1
80.000.000
75.000.000
55.000.000
1.000.000
20.000.000
80
75
55
10
20
جمع
240
تاسیسات
ردیف
شرح تاسیسات
تعداد/مقدار
(واحد)
مصرف سالیانه
هزینه یک واحد
(ریال)
هزینه کل
هزینه حمل و نصب
جمع کل
(ریال)
ملاحظات
1
حق انشعاب برق(حق انشعاب نصب تابلوها و ترانس کابل کشی و سیم کشی های مربوطه)
KV400
120
2
آبرسانی (حق انشعاب و لوله گذاری و …)
–
80
3
امتیاز خط تلفن
3 خط سانترال
10
4
ایمنی و اطفا حریق
30
5
وسایل گرمایش و سرمایش
20
6
مخازن ذخیره سوخت و آب
20
7
تهویه و هوای فشرده
20
جمع
300
ماشین آلات و تجهیزات
ردیف
نام ماشین آلات و تجهیزات
مشخصات فنی
ظرفیت و قدرت
شرکت سازنده
تعداد
قیمت هرواحد
قیمت کل
هزینه های داخلی
قیمت کل
جمع
وسایط نقلیه
ردیف
نام وسایط نقلیه
مشخصات فنی
کشور سازنده
تعداد
قیمت
(سیف /سی انداف)
(ارز)
هزینه های داخلی
(ریال)
قیمت کل
(ریال)
خرید داخلی
(قیمت کل-ریال)
1
2
وانت مزدا
لیفتراک دستی
1
2
8.000.000
10
80
20
جمع
100
اداری و کارگاهی
ردیف
شرح وسایل
تعداد
مشخصات فنی
قیمت یک واحد
(ریال)
قیمت کل (ریال)
هزینه حمل و نصب
جمع کل
1
2
3
لوازم اداری (میز و صندلی- فایل- گوشی تلفن و …)
لوازم آشپزخانه
ابزارآلات کارگاهی (در صورت نیاز)
20
20
10
جمع
50
موادولیه و بسته بندی
ردیف
موادمورد نیاز
محل تهیه
ظرفیت مورد انتظار
میزان مصرف یک واحد محصول(با توجه به ضایعات عادی)
مصرف کل
واحد
ارزش سیف/
سی انداف با قیمت داخلی
(ریال)
هزینه های داخلی
(ریال)
قیمت کل در کارخانه
1
2
3
4
چوب ساقه و شاخه درخت صنوبر
توری بافته شده از نخ
سوزن منگنه بزرگ
کیسه نایلکس
1000
1.200.000
1500
3400
تن
مترمربع
بسته
کیلو
360
600
6
34
جمع
1000
حقوق و دستمزد مستقیم و غیر مستقیم
ردیف
شرح
تعداد
حقوق و مزایای ماهانه
حقوق و مزایای سالیانه (15 ماه)
بیمه سهم کارفرما
دستمزد مستقیم تولید
دستمزد غیر مستقیم تولید
اداری وتوزیع و فروش
ملاحظات
1
مدیرعامل
1
4.000.000
48
2
کارمند اداری و مالی
1
250.000
30
3
نگهبان و سرایدار
2
2.000.000
48
4
راننده
1
2.000.000
24
5
مکانیک و تعمیرکار
1
2.500.000
30
6
راننده لیفتراک
1
2.250.000
27
7
کارگر ماهر
5
2.750.000
165
8
کارگر ساده
8
2.000.000
192
9
مزایا و پاداش و حق بیمه کارفرما (معادل 70% جمع حقوق)
395
10
11
12
13
14
جمع کل
959
آب و برق و سوخت
ردیف
شرح
واحد
ظرفیت مورد انتظار
مصرف سالیانه
هزینه هرواحد
هزینه کل (ریال)
ملاحظات
1
برق مصرفی
کیلو وات ساعت
500.000
1300
650
2
آب مصرفی
مترمکعب
20.000
500
10
3
گاز
4
گازوئیل
لیتر
170.000
200
34
5
بنزین
لیتر
7500
800
6
6
نفت
حجم کل
700
تعمیرات و نگهداری
ردیف
شرح
درصد
مبلغ کل هزینه
1
ساختمان ها
2
46
2
ماشین آلات و تجهیزات
5
12
3
تاسیسات
5
15
4
وسایط نقلیه
10
10
5
وسایل فنی و آزمایشگاهی
–
–
6
وسایل اداری و کارگاهی
10
5
جمع
–
88
* طرح جانمایی
………………………………………………………………………………………………………………….
………………………………………………………………………………………………………………….
7- برنامه بازاریابی
الف- تحقیق و تحلیل بازار
* مشتریان
تولید کنندگان کولر آبی ( استثناء شهروندان )
* اندازه بازار
شهراراک
* تخمین سهم بازار فروش
سهم خوبی از بازار را تخمین می زنیم
* ارزیابی آینده بازار
با توجه به روند رو به رشد استفاده از کولر آبی در شهر اراک و روستاهای اطراف – آینده رو به رشد برای آن باید در نظر گرفت
* رقابت ،حساسیت ها و تهدیدات
رقابت د ر این بین باتوجه به کیفیت بالای محصول تهدید برای آن ندارد .
ب- راهبردهای بازاریابی
* قیمت گذاری
بصورت توافقی و با نظارت درست ..
* تبلیغات
مراجعه ی مستقیم بازار یاب به کارخانجات – رسانه های ملی
* شیوه فروش
به صورت مستقیم به تولید کنندگان کولر داده می شود
* توزیع
………………………………………………………………………………………………………………….
………………………………………………………………………………………………………………….
* خدمات پس از فروش و گارانتی
………………………………………………………………………………………………………………….
………………………………………………………………………………………………………………….
8- ساختار سازمانی
* تیم مدیریت و منابع انسانی
مدیر کلیدی شرکت چه کسی است ؟در مورد سابقه او توضیح دهید.
………………………………………………………………………………………………………………….
………………………………………………………………………………………………………………….
هیئت مدیره و گروه مشاوران شامل چه کسانی هستند؟
………………………………………………………………………………………………………………….
………………………………………………………………………………………………………………….
مشاوران حرفه ای شماچه کسی /کسانی هستند؟(حقوقدان ، مالی و…)
………………………………………………………………………………………………………………….
………………………………………………………………………………………………………………….
کارکنان ،عنوان پست سازمانی ،تعداد نفرات وشرح وظایف آنها چیست ؟
ردیف
عنوان پست سازمانی
تعدادنفرات
شرح وظایف
1
مدیرعامل
1
2
کارمند اداری و مالی
1
3
نگهبان و سرایدار
2
4
راننده
1
5
مکانیک و تعمیرکار
1
6
راننده لیفتراک
1
7
کارگر ماهر
5
8
کارگر ساده
8
* چارت سازمانی شرکت خود را با توجه به تقسیم فعالیت ،وظایف و کارها رسم نمایید.
9- برنامه زمان بندی و عملیات
ردیف
مراحل اجرای کسب وکار
زودترین زمان شروع
زودترین زمان خاتمه
دیرترین زمان شروع
دیرترین زمان خاتمه
زمان شناوری
10- ارزیابی و مدیریت خطر پذیری
………………………………………………………………………………………………………………….
………………………………………………………………………………………………………………….
11- برنامه مالی
* برآورد سرمایه ثابت
شرح
مبلغ (هزارریال)
مواد اولیه و بسته بندی
0
حقوق و دستمزد کارکنان تولیدی
493
سوخت و انرژی
140
تعمیر و نگهداری
18
بیمه کارخانه (دو در هزار سرمایه ثابت)
10
پیش بینی نشده
62
استهلاک
320
جمع کل
1043
* برآورد هزینه های قبل از بهره برداری :
شرح
مبلغ (هزارریال)
هزینه های تهیه طرح ،مشاور،اخذمجوز،حق ثبت ها، قراردادهای بانکی و…
هزینه آموزش پرسنل (2%حقوق و دستمزد سالیانه)
هزینه راه اندازی تولید آزمایشی (15 روز هزینه های آب و برق ،سوخت و مواداولیه)
جمع کل
سرمایه ثابت = (هزینه های سرمایه ای +هزینه های قبل از بهره برداری )
* برآورد هزینه درگردش
شرح
مبلغ (هزارریال)
مواداولیه و بسته بندی
167
تنخواه گردان (یک ماه هزینه حقوق و آب و برق و تلفن و سوخت و مواداولیه و…)
133
موجودی کالا
–
جمع کل
300
* نحوه سرمایه گذاری
شرح
سهم متقاضی
تسهیلات بانکی
مبلغ
درصد
مبلغ
درصد
سرمایه ثابت
4700
30
30
سرمایه در گردش
300
30
30
کل سرمایه گذاری
5000
30
30
* برآورد هزینه استهلاک (مبلغ به هزارریال )
شرح
ارزش دارایی
درصد
هزینه استهلاک سالیانه
ساختمان ها
2300
10
230
ماشین آلات و تجهیزات
240
10
24
تاسیسات
300
12
36
وسایط نقلیه
100
20
20
وسایل فنی و آزمایشگاهی
–
–
–
وسایل اداری و کارگاهی
50
20
10
جمع
–
–
320
* هزینه تولید سالیانه
شرح
مبلغ (هزارریال)
مواد اولیه و بسته بندی
1000
حقوق و دستمزد کارکنان تولیدی
704
سوخت و انرژی
700
تعمیر و نگهداری
88
بیمه کارخانه (دو در هزار سرمایه ثابت)
10
پیش بینی نشده
178
استهلاک
320
جمع کل
3000
جمع کل
* برآورد قیمت تمام شده محصول :
= قیمت تمام شده محصول
………………………………………………………………………………………………………………….
……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..
* قیمت فروش محصول
………………………………………………………………………………………………………………….
……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..
* محاسبه هزینه های ثابت و متغیر:
شرح هزینه
هزینه متغیر
هزینه ثابت
هزینه کل
(هزارریال)
مقدار
درصد
مقدار
درصد
مواد اولیه و بسته بندی
1000
100
0
0
1000
حقوق و دستمزد کارکنان تولیدی
211
30
493
70
704
سوخت و انرژی
560
80
140
20
700
تعمیر و نگهداری
70
80
18
20
88
بیمه کارخانه (دو در هزار سرمایه ثابت)
0
0
10
100
10
پیش بینی نشده
116
65
62
35
178
استهلاک
0
0
320
100
320
جمع کل
1957
–
1043
–
3000
* فروش کل
(قیمت فروش محصول ×میزان تولید سالیانه )= فروش کل
توجه:فروش به هزارریال محاسبه گردد.
4900 میلیون ریال
* تعیین نقطه سربه سر:
= تولید در نقطه سربه سر
35%
* تعیین درصد فروش در نقطه سربه سر
100× = درصد فروش در نقطه سربه سر
1737
* سود و زیان ویژه (به هزارریال ):
(جمع هزینه های تولید- فروش کل)=سودوزیان ویژه
1471
* ارزش افزوده خالص و ناخالص :
(هزینه تعمیرات و نگهداری+انرژی +مواداولیه و بسته بندی )-فروش کل = ارزش افزوده ناخالص
استهلاک قبل از بهره برداری -استهلاک – ارزش افزوده ناخالص = ارزش افزوده خالص
* بازده فروش
= =نسبت سود ویژه به فروش (بازده فروش )
* بازده کل دارایی :
= =نسبت سود ویژه به کل دارایی ها (بازده دارایی ها )
31%
* سرمایه ثابت سرانه
= =سرمایه ثابت سرانه
* سرانه کل سرمایه گذاری
= = =سرمایه ثابت سرانه
5250
* نرخ بازدهی سرمایه
=سرمایه ثابت سرانه
31%
* دوره برگشت سرمایه
=دوره برگشت سرمایه
39 ماه
12- برنامه طرح و توسعه
13- پیشنهادها
14- ضمائم
27