جدول سرمایه گذاری طرح ارقام به هزار ریال
ردیف
شرح
سرمایه گذاری قبلی
سرمایه گذاری جدید
جـــــمع
1
زمین
000/350
ــــــ
000/350
2
ساختمانها و تاسیسات
000/761/1
345/269/1
345/030/3
3
ماشین آلات وتجهیزات
ـــــ
360/570
360/570
4
سرمایه در گردش
ـــــ
551/660
551/660
5
هزینه های مقدماتی
ـــــ
000/30
000/30
6
سود مشارکت مدنی
ــــــ
700/231
700/231
جــــــــــمع
000/111/2
956/761/2
956/872/4
جدول تامین سرمایه گذاری طرح ارقام به هزار ریال
الف:از محل
تهسیلات باتک
مشارکت مدنی
ــــ
000/655/1
000/655/1
فروش اقساطی مواد اولیه
ــــ
000/594
000/594
سود مشارکت مدنی
ــــ
700/231
700/231
ب: ازمحل
سرمایه گذاری
متقاضی
آورده نقدی
705/184
705/184
آورده غیر نقدی
000/350
پیش دریافت فروش اقساطی مواد اولیه
551/66
551/66
سایر سرمایه گذاریها
000/30
000/30
جــــــــــمع
000/111/2
956/761/2
956/872/4
نسبت تهسیلات به سرمایه گذاری جدید 81 درصد ونسبت به کل سرمایه گذاری 46 درصد است
جدول مشمول مشارکت مدنی ارقام به هزار ریال
ردیف
شـــرح
سرمایه گذاری قبلی
سرمایه گذاری جدید
کل سرمایه گذاری
1
زمین
000/350
ــــ
000/350
2
ساختمان ها و تا سیسات
000/761/1
345/269/1
345/030/3
3
ماشین الات و تجهیزات
ــــــ
360/570
360/570
جــــــمع
000/111/2
705/893/1
705/950/3
منابع تامین سرمایه گذاری مشارکت مدنی ارقام به هزار ریال
ردیف
شــــرح
سرمایه گذاری قبلی
سرمایه گذاری جدید
درصد شرکت
1
سهم الشرکه بانک
ــــ
000/655/1
42 درصد
2
سهم الشرکه شریک
000/111/2
705/184
58 درصد
جــــــمع
ــــ
705/905/3
100 درصد
نسبت سهم الشراکه بانک در مشارکت مدنی 42 درصد است
ارزش سهم الشراکه بانک در پایان دوران مشارکت مدنی
شـــــــــــــرح
مبلغ به هزار ریال
سهم الشراکه بانک در مشارکت مدنی
سود دوران مشارکت مدنی با پیش نرخ 14 درصد بمدت 12 ماه
سال
000/655/1
700/231
جمع اصل فروش اقساطی سهم الشراکه بانک در پایان دوران مشارکت مدنی
700/886/1
" بسم الله الرحمن الرحیم "
مدیریت شعب بانک در استان لرستان
عنوان طرح:
شرکت تعاونی مرغ گوشتی پر سفید 3190
فهرست
عنوان صفحه
خلاصه طرح 1
جدول سرمایه گذاری طرح 4
جدول منابع تامین سرمایه گذاری طرح 4
ساختمان ها و تا سیسات موجود 6
ساختمان ها و تا سیسات و ماشین آلات مورد نیاز 7
ماشین آلات و تجهیزات مورد نیاز 8
هزینه های جاری سالیانه 9
کارکنان طرح 10
استهلاک 11
ارزش تولیدات سالیانه طرح 12
باز پرداخت تسهیلات مشارکت مدنی 13
باز پرداخت اقساطی مواد اولیه 13
محاسبات مالی طرح 14
مبانی محاسباتی طرح 15
نتیجه گیری طرح 16
خلاصه طرح:
در خواست کننده : شرکت تعاونی مرغ گوشتی پر سفید 3190
موضوع طرح : مرغداری 50000 قطعی نیمچه گوشتی
محل اجرای طرح : بخش مرکزی قریه کمیر
سرمایه گذاری قبلی : 000/000/111/2
سرمایه گذاری جدید : 000/956/761/2
فروش اقساطی سهم الشرکه 000/000/6550/1 ریال
تسهیلات بانک :
فروش اقساطی مواداولیه 000/000/594 ریال
یک سال مشارکت مدنی
مدت تهسیلات: پنج سال فروش اقساطی سهم الشرکه
چهارسال فروش اقساطی مواداولیه
نسبت تسهیلات بانک به سرمایه گذاری جدید 81 درصد
نسبت تسهیلات بانک به کل سرمایه گذاری 46 درصد
نسبت کل سهم الشرکه بانک در مشارکت مدنی 42 درصد
نسبت سهم الشرکه متقاضی در مشارکت مدنی 58 درصد
سود مورد انتظار تسهیلات 14 درصد
نرخ بازده سرمایه گذاری 5/24 درصد
ساختمان ها و تا سیسات و ماشین آلات و تجهیزات موجود ارزش کل به هزار ریال
ردیف
شــــــــرح
مقدار مساحت
تعداد
مشخصی ساختی
قیمت واحد
ریال
ارزش کل
1
سالن پرورش
m 23840
دیوارآجری- سقف- ایرانیت – عایق پشم وشیشه-سیمان کاری داخل وخارج-اسکلت خرپا
000/400
000/536/1
2
انبار تهیه وذخیره دان
m 2480
دیوار آجری – اسکلت فلزی خرپا
سقف ایرانیت – عایق پشم و شیشه
سیمان کاری داخل و خارج
000/400
000/192
3
منبع مرتفع
هوایی
1
ظرفیت m315 ارتفاع نصب 15 متر – ورق گالوانیزه
000/33
جمع کـــل
000/761/1
ساختمان ها و تا سیسات و ماشین آلات مورد نیاز ارزش کل به هزار ریال
ردیف
شــــــرح
تعداد مقدار مساحت
مشخسات فنی
ارزش واحد
ریال
ارزش کل
1
تکمیل سالن پرورش
m2 3840
بتون کف- برق کشی- لوله کشی – درب و پنجره
000/100
000/384
2
تکمیل انبار تهیه و ذخیره دان
m2 480
درب و پنجره- بتون کف cm10- برق کشی
000/100
000/48
3
ساختمان رفاهی
m2 100
دیوار آجری- طاق ضربی با تیرآهن وآجر- درب وپنجره- سرویس کامل- لوله کشی – برق کشی-سیمانکاری خارج
000/900
000/90
4
موتور خانه
m230
آجری سقف ضربی با تیر آهن و آجر
نصب در وپنچره وسیمان کاری داخل وخارخ
000/800
000/24
5
انشعاب برق
یک رشتر
100 کیلو وات تابلو ترانس kw100
000/000/88
000/88
6
خط هوایی
m50
تیره برق سیمانی – کابل ونصب
000/100
000/5
7
منبع سوخت
2
30 متر مکعب ظرفیت ورق سیاه گالوانیزه نصب در ارتفاع 3 متری
000/000/16
000/32
8
منبع توزیع دارو
2
1 هزار لیتری با ورق گالوانیزه
000/500/2
000/5
9
آب گرمکن
3
آب گرمکن بوتان گاز
000/300/1
000/900/3
10
جاده
m 650
با مخلوط سنگ شکسته به ضخامت
cm 30 و عرض 6 متر
000/180
000/117
11
تابلو طرح
2
به ابعاد 90در 110 با ارتفاع 2متر
000/500
000/000/1
12
موتور برق اضطراری
1
250KVA مدل GE 740 TWD
ساخت سوئد
000/000/220
000/220
13
دوربین مدار بسته
2
با دستگاه کامپیوتر – دروبین گردان
000/000/40
000/80
14
حصار کشی
m210
یک متر دیوار آجری + 2متر فنس نبشی 8
000/300
000/36
15
ساختمان کارگری
60
دیوار آجری- سقف ضربی- تیر آهن درب وپنجره- برق کشی – لوله کشی – سیمان کاری خارج – سرویس بهداشتی
000/800
000/48
5درصد پیش بینی شده ساختمان و
تاسیسات
445/60
جــــــمع کل
345/269/1
ماشین آلات و تجهیزات مورد نیاز ارزش کل به هزار ریال
ردیف
شـــــــرح
مقداد- مقدار مساحت
مشخصات فنی
ارزش واحد ریال
ارزش کل
1
آبخوری جوجه10-1 روزگی
500
چهار لیتری پلاستیکی هر75 سانتی متر یک عدد
000/8
000/4
2
دان خوری جوجه10-1 روزگی
500
استوانه آویزان با میله آلومینیمی
000/21
500/10
3
آبخوری جا مبو
500
آبخوری جا مبو طرح ایتالیایی با بست شیر دار و شیلنگ خور جدید
000/35
500/17
4
دان خوری
2
اتوماتیک 4 زنجیری 4 خط باها پر جفتگیربکس15 در 120
000/000/50
000/100
5
هواکش
48
70 در70 زیمنس با محافظ آلومینیمی
000/900/1
200/91
6
سیستم خنک کننده
2
سیستم پوشال+ برگردان آب – جدار ناوداونی آلومینیمی همراه با نصب
000/000/25
000/50
7
هیتر
6
300 هزار کیلو کالری در ساعت
000/30
000/180
8
قپان
1
ایرانی با توزین 500 کیلو گرم
000/200/1
200/1
9
آسیاب – مسیکر بالابر
2
آسیاب و مسیکر 3 تنی بالابر 4 متر
000/000/33
000/66
10
سمپاش
2
مو توری 20 لیتری
000/500/1
000/000/3
11
دستگاه لاشه سوز
1
75 قطعه در ساعت
000/000/15
000/15
12
شعله افکن
3
با کپسول 11 کیلو گرمی
000/500
500/1
13
کبسول آتش نشانی
12
12 کیلو گرمی قابل شارژ
000/200
2400
14
دماسنج
30
آلومینیومی– سوئد
3000
900
پیش بینی نشده 5 درصد
160/27
جــــــمع کــل
360/570
هزینه های جاری
ردیف
شرح
مقداد- مقدار
ارزش واحد
ریال
یک دوره در سال (ریال)
چهاردوره در سال (هزارریال)
1
جوجه یک روزه با کرایه حمل
000/50
000/2
000/000/100
000/400
2
دان مصرفی برابر 47500 قطعه
5/4 کیلو گرم
2000
000/500/427
000/710/1
3
واکسناسیون برابر (50000قطعه)
4بار
100
000/000/5
000/20
4
پوشال برابر سطح مفید 3840 متر مربع
2کیلو گرم بر متر مربع
230
400/766/1
066/7
5
دارو (برای 50000قطعه)
4 بار
250
000/250/1
000/50
6
سمپاشی و ضد عفونی 3840 متر مربع سالن
1 بار پس از هر دوره
458
720/758/1
035/7
7
سوخت و انرژی
ـــــ
ـــ
000/000/10
000/40
8
کار کنان دائم
ـــــ
ـــ
000/250/32
000/93
9
بیمه اجتماعی 23% سهم کارفرما الف
ـــــ
ـــ
000/252/21
008/85
10
تعمیرات
069/26
276/104
پیش بینی نشده( ب)
000/455/31
819/125
جـــــــــمع کـــل
204/642/2
000/500/ 427 = 2000 *500/47 * 5/4
تلفات در پایان یک دوره 10 در صد یعنی 000/20 قطعه می باشد چون به تدریج تلفات داریم بنابراین دان مصرفی را برای 000/ 19 قطعه محاسبه می کنیم .
الف: توضیح اینکه بیمه تامین اجتماعی 23 درصد سهم کار فرما + پاداش و عیدی که در جدول دستمزد کارکنان طرح آورده شده است با حقوق کا گر و کافر ما جمع شده است .
ریال 000/252/21 = 23% ( 000/200/13 + 000/800/64 + 000/400/14 )
ب: 5 درصد کل هزینه های سالیلنه محاسبه شده است.
کارکنان طرح
شــرح
تعداد
حقوق ماهیانه ریال
حقوق سالیانه (هزار ریال)
مدیر طرح
1نفر
000/200/1
400/14
کارگر مرغداری
6 نفر
000/900
800/64
دامپزشک نیمه وقت
1نفر
000/50
600
پاداش وعیدی (2 ماه حقوق)
200/13
جمع کــــل
000/93
محاسبه استهلاک سالیانه ارقام به هزار ریال
شرح سال
1
2
3
4
5
6
الف:
ساختمان ها و تا سیسات
121214
121214
121214
121214
121214
121214
ب:
ماشین آلات
57036
57036
57036
57036
57036
57036
جــمع
178250
178250
178250
178250
178250
178250
الف: استهلاک هر سال ساختمان ها 121241= 3030345
25 سال
ب: استهلاک هر سال ماشین آلات 57036 = 570360
10 سال
ارزش تولیدات سالیانه طرح ارزش کل هزار ریال
شــرح
سال اول
سال دوم
سال سوم
سال چهارم
مقدار
واحـــــــد
قیمت واحد
ارزش کل
مقدار
واحـــــــــد
قیمت واحد
ارزش کل
مقدار
واحــــــــد
قیمت واحد
ارزش کل
مقدار
واحــــد
قیمت واحد
ارزش کل
تو لید گوشت سفید
360
تن
900/10
000/924/3
360
تن
900/10
000/924/3
360
تن
900/10
000/924/3
360
تن
900/10
000/924/3
کود
مرغی
266
تن
200
53200
266
تن
200
53200
266
تن
200
53200
266
تن
200
53200
جـــمع
200/977/3
200/977/3
200/977/3
200/977/3
تاریخ باز پرداخت
اصل
سود یا کارمزد 14 درصد
جمع اصل سود
کار مزد تضمین…درصد
سال87
377340
264138
641578
سال88
377340
211312
588652
سال89
377340
158484
535824
سال90
377340
105656
482996
سال91
377340
52828
430168
جمع
1886700
792418
2679118
بازپرداخت تسهیلات مشارکت مدنی منابع داخلی بانک ارقام به هزار ریال فروش اقساطی مواد اولیه طرح منابع داخلی بانک ارقام به هزار ریال
تاریخ باز پرداخت
اصل
سود یا کارمزد 14 درصد
جمع اصل سود
کار مزد تضمین…درصد
سال87
148500
83160
231660
سال88
148500
62370
210870
سال89
148500
41580
190080
سال90
148500
20790
169290
جمع
594000
207900
801900
محاسبات مالی طرح ارقام به هزار ریال
شرح
اول
دوم
سوم
چهارم
پنجم
ششم
درآمد
200/977/3
200/977/3
200/977/3
200/977/3
200/977/3
کسر می شود
هزینه های جاری
204/642/2
204/642/2
204/642/2
204/642/2
204/642/2
مازاد عملیات نقدی
996/334/1
996/334/1
996/334/1
996/334/1
996/334/1
کسر می شود
کار مزد و سود
تسهیلات سرمایه ای
138/264
312/211
484/158
656/105
828/52
تسهیلات جاری
160/83
سود نا ویژه
698/987
314/061/1
932/134/1
550/208/1
168/282/1
منابع سرمایه گذاری جدید متغاضی
956/512
–
–
–
–
تسهیلات بانک
سرمایه ای
000/655/1
–
–
–
–
جاری
000/594
–
–
–
–
وجوه نقدی
654/749/3
314/061/1
932/134/1
550/208/1
168/282/1
کسر می شود مصاروف به هزینه سرمایه ای (ثابت)
956/761/2
–
–
–
–
باز پرداخت اقسات تسهیلات
سرمایه ای
578/641
652/588
824/535
996/482
169/430
جاری
660/231
870/210
080/190
290/169
–
برداشت سود
000/10
000/150
000/300
000/400
000/500
خالص مازاد (کمبود) نقدی
460/14
792/111
028/109
264/156
000/352
مازاد نقدی انباشته
460/14
252/126
280/235
544/391
544/743
مبانی محاسباتی طرح:
جوحه یک روزه به ازای هر متر مربع 12قطعه
طول دوره 63 روزه (56روز طول پرورش + 7 روز تخلیه)
دان مصرفی هر قطعه در طول دوره پرورش 5/4 کیلو گرم
واکسنا سیون هر دوره چهار بار
کپسول آ تش نشانی به ازای هر 4هزار قطعه یک دستگاه
پوشال به ازای هرمتر مربع سالن 2 کیلو گرم
بیمه اجتماعی سهم کارفرما 23%
تعمیرات5/2 درصد ارزش ساختمانها و تاسیسات 5% ماشین آلات و تجهیزات
وزن هر نیمچه زنده در پایان دوره پرورش 2 کیلو گرم
کود تولید هر قطعه متوسط حدود 4/1 کیلو گرم
استهلاک :
1- ساختمانها و تاسیسات 25سال
2- ماشین آلات و تجهیزات 10سال
3- هزینه مقدماتی
نتیجه و بررسی پیشنهاد:
بر اساس بررسی ها و محاسبات انجام شده فنی عمالی توجح از نظر اقتصادی سود آور بوده
که مستلزم 000/956/872/4 ریال سرمایه گذاری است که قبلاً مبلغ 000/000/111/2
ریال توسط مجری طرح هزینه شده و نیاز به مبلغ 000/956/761/2 ریال سرمایه گذاری
جدید دارد لذا پیشنهاد می شود مبلغ 000/000/249/2 ریال تسهیلات
شامل000/000/655/1 ریال تسهیلات سرمایه ای در قالب عقد مشارکت مدنی به مدت
یکسال و باز پرداخت 5 سال و مبلغ 000/000/594 ریال سرمایه در گردش در قالب
عقد فروش اقساطی با باز پرداخت 4 سال و در قبال به رهن گرفتن محل اجرای طرح
ساختمانها ، تاسیسات ، ماشین آلات آتی الاحداث واخذ ضامن و سفته پرداخت و مابقی
به مبلغ ریال از محل سرمایه گذاری متقاضی تامین گردد.
کارکنان شعبه مهرداد امرایی
نظریه شعبه:
رئیس شعبه نام و امضاء رئیس اعتبارات نام و امضاء
نظریه گروه بررسی کننده طرح درمدیریت
نام : سمت وامضاء
نظریه مدیریت شعب بانک در استان
امضاء و تاریخ