طرح پرواربندی گوساله اصیل 100راسی
" بسم الله الرحمن الرحیم "
بانک کشاورزی
مدیریت شعب بانک در استان لرستان
شعبه کوهدشت
طرح شماره:
اسفند ماه :1390
این گزارش منحصرا برای بررسی واستفاده در داخل بانک کشاورزی تهیه شده است و قابل استفاده در مراجع غیر بانک نیست و نفق وانتشار مندرجات آن مجاز نمی باشد.
فهرست:
خلاصه طرح:
سوابق طرح:
تشریح طرح:
توجیه اقتصادی طرح:
وضعیت حقوقی طرح:
نتیجه بررسی طرح وپیشنهاد:
جلد اول :
مبانی محاسبات :
خلاصه طرح:
در خواست کننده :
موضوع طرح : پرواربندی 100 راس گوساله اصیل
محل اجرای طرح : بخش مرکزی روستای خوشناموند
سرمایه گذاری قبلی : 250000000ریال
سرمایه گذاری جدید : 2415600000 ریال
مشارکت مدنی680000000 ریال
تسهیلات بانک :
فروش اقساطی مواداولیه1120000000 ریال
یک سال مشارکت مدنی
مدت تسهیلات: پنج سال فروش اقساطی سهم الشرکه
چهارسال فروش اقساطی مواداولیه
نسبت تسهیلات بانک به سرمایه گذاری جدید 75 درصد
نسبت تسهیلات بانک به کل سرمایه گذاری 68 درصد
نسبت کل سهم الشرکه بانک در مشارکت مدنی 80 درصد
نسبت سهم الشرکه متقاضی در مشارکت مدنی 20 درصد
سود مورد انتظار تسهیلات 17 درصد
نرخ بازده سرمایه گذاری درصد
درخواست کننده تسهیلات : آقای محمد صادق طرهانی
شماره شناسنامه صادره کوهدشت متولد
موضوع طرح: احداث واحد پرورش پرواربندی گوساله اصیل 100 راسی
سوابق طرح:
این طرح در قسمتی ازروستای خوشناموند بخش مرکزی کوهدشت به میزان زراعی که مالکیت آن متعلق به آقای محمد صادق طرهانی است به اجرا در می آید.
ساختمان ها و تا سیسات موجود :
چاه نیمه عمیق یک حلقه 75متر عمق -لوله گذاری – وتجهیزات – اتاق
الف: ساختمان و تاسیسات :
1- اصطبل300مترمربع 2- انبار تهیه و ذخیره دان 30مترمربع 3- انبار علوفه69مترمربع 4- ساختمان رفاهی کارگری نگهبانی 49مترمربع 5- بهار بند525مترمربع 6- محوطه عملیات دامپزشکی 49متر مربع 7- سکوی بارگیری20 مترمربع 8- حصارکشی 140متر9- محوطه سازی 200متر مربع10-سیلو220متر مکعب11- درب ورودی 12متر مربع
ب: ماشین آلات و تجهیزات:1- آسیاب میکسر یک تنی 2- منبع آب هوایی 3000لیتری 3 متر ارتفاع 3- قپان یک تنی یک عدد 4 – شعله افکن پشتی موتوری یک عدد 5 – سمپاش موتوری 200لیتری یک عدد 6 – منبع سوخت 3000لیتری یک عدد 7 – کپسو ل آتش نشانی 25 کیلو گرمی چرخدار 2 عدد
مدیریت طرح به آقای محمد صادق طرهانی است
جدول سرمایه گذاری طرح ارقام به هزار ریال
ردیف
شرح
سرمایه گذاری قبلی
سرمایه گذاری جدید
جـــــمع
1
زمین
150000
–
150000
2
ساختمانها و تاسیسات
100000
790000
890000
3
ماشین آلات وتجهیزات
–
60000
60000
4
سرمایه در گردش
–
1400000
1400000
5
هزینه های مقدماتی
–
50000
50000
6
سود مشارکت مدنی
115600
115600
جــــــــــمع
250000
2415600
2665600
جدول تامین سرمایه گذاری طرح ارقام به هزار ریال
الف:از محل
تسهیلات بانک
مشارکت مدنی
–
680000
680000
فروش اقساطی مواد اولیه
–
1120000
1120000
سود مشارکت مدنی
–
115600
115600
ب: ازمحل
سرمایه گذاری
متقاضی
آورده نقدی
–
170000
170000
آورده غیر نقدی
250000
–
250000
پیش دریافت فروش اقساطی مواد اولیه
–
280000
280000
سایر سرمایه گذاریها
–
50000
50000
جــــــــــمع
250000
2415600
2665600
نسبت تسهیلات به سرمایه گذاری جدید 75 درصد ونسبت به کل سرمایه گذاری68 درصد است
جدول مشمول مشارکت مدنی ارقام به هزار ریال
ردیف
شـــرح
سرمایه گذاری قبلی
سرمایه گذاری جدید
کل
سرمایه گذاری
1
زمین
150000
–
150000
2
ساختمان ها و تا سیسات
100000
790000
890000
3
ماشین الات و تجهیزات
–
60000
60000
جــــــمع
25000
850000
1100000
منابع تامین سرمایه گذاری مشارکت مدنی ارقام به هزار ریال
ردیف
شــــرح
سرمایه گذاری قبلی
سرمایه گذاری جدید
درصد شرکت
1
سهم الشرکه بانک
–
680000
80
2
سهم الشرکه شریک
500000
170000
20
جــــــمع
500000
850000
100
نسبت سهم الشراکه بانک در مشارکت مدنی 80 درصد است
ارزش سهم الشراکه بانک در پایان دوران مشارکت مدنی
شـــــــــــــرح
مبلغ به هزار ریال
سهم الشراکه بانک در مشارکت مدنی
سود دوران مشارکت مدنی با پیش نرخ 17 درصد بمدت 12 ماه
سال
680000
115600
جمع اصل فروش اقساطی سهم الشراکه بانک در پایان دوران مشارکت مدنی
795600
جدول شماره 1 : ساختمان ها و تا سیسات موجود ارزش کل به هزارریال
ردیف
شــــــــرح
مقدار مساحت
تعداد
مشخصات ساختمانی
قیمت واحد
ریال
ارزش کل
1
چاه نیمه عمیق
یک حلقه
70متر عمق -لوله گذاری – وتجهیزات – اتاق
10000000
100000
13
جمع
100000
جدول شماره 1 : ساختمان ها و تا سیسات مورد نیاز ارزش کل به هزارریال
ردیف
شــــــــرح
مقدار مساحت
تعداد
مشخصات ساختمانی
قیمت واحد
ریال
ارزش کل
1
اصطبل
m 2300
دیواربلوکی- سقف ایرانیت – سیمان کاری داخل وخارج-اسکلت خرپا برق کشی روشنایی ونصب آخور ودرب و پنجره – ارتفاع دیوارپشتی 3متر – ارتفاع دیوار جلویی5/1متر
700000
210000
2
انبارعلوفه
m 281
سه طرف دیواربلوکی – اسکلت فلزی خرپا سقف ارتفاع 6 متر پوشش ایرانیت – جلو باز کف بتنی
850000
68850
2
انبارکنسانتره ومحل تهیه دان
m 230
دیواربلوکی – سقف ایرانیت – سیمان کاری داخل وخارج-اسکلت خرپا برق کشی روشنایی ونصب درب و پنجره ارتفاع 4 مترکف بتون
1500000
45000
4
بهار بند
m 2525
تیغه 1 متر-کف بتونی -سایبان ابشخورو آخور
250000
131250
5
ساختمان رفاهی اداری
کارگری و نگهبانی-
m 249
دیواربلوکی -طاق ضربی – سیمان خارج -سرویس بهداشتی برق کشی – سیم کشی ودرب و پنجره نازک کاری – فونداسیون
2200000
107800
6
حصار کشی
M 140
5/2 مترارتفاع عرض 35cm سیمانکاری داخل وخارج دیواربلوکی پی سنگی
400000
56000
7
محوطه عملیات دامپزشکی
m 249
نرده کشی 5/1 متر-کف بتونی –
300000
14700
8
درب ورودی-
حوضچه ضد عفونی
m 212
سیمان و عایق بندی 30 سانیمتر عمق حوضچه – درب 12 متر مربعی ورودی
8781000
8781
9
سکوی بار گیری
m220
اجری سیمانکاری خارج 5/1 متر ارتفاع- نرده کشی 5/1 متر-کف بتونی -شیب 20درصد
250000
5000
10
محوطه سازی
m 2200
زیر سازی –کف بتونی – روشنایی و لوله کشی آب
250000
50000
11
سیلو
M3220
کف سیمانی با شیب بندی کف دیوارها -دیوار سنگی یا آجری – چاهک فاضلاب – عمق 4متر
250000
55000
12
5درصد پیش بینی نشده
37619
13
جمع
790000
ماشین آلات وتجهیزات مورد نیاز
14
آسیاب ومیکسر 1 تنی
یکسری
گروه صنعتی طیوران
20000000
20000
15
منبع هوایی آب
1
3000لیتری ورق گالوانیزه ارتفاع 3متر
25000000
25000
16
قپان
1
1تنی با جداره آهنی
4000000
4000
17
شعله افکن
2
با کپسول 11کیلو گرمی
250000
1000
18
سمپاش
2
پشتی 20لیتری
500000
1000
19
منبع سوخت
1
3000لیتری ورق سیاه
4443000
4443
20
کپسول آتش نشانی
2
25کیلویی چرخدار
850000
1700
21
5 درصد پیش بینی نشده
2857
22
جمع
60000
جمع کـــل
850000
هزینه های جاری:
ردیف
شرح
مقدار- تعداد
ارزش واحد
ریال
ارزش کل (هزارریال)
1
گوساله100کیلوگرمی
100راس
7500000
750000
2
کنسانتره علوفه کاه
300000کیلو گرم
1400
420000
3
دستمزد پرسنل
—
—
101600
4
برق
—
—
10000
5
اب
—
—
10000
6
دارو واکسیناسیون
100
80000
8000
7
سوخت
—
—
12114
8
بیمه اجتماعی 23% سهم کارفرما
–952381
21620
9
5 درصد پیش بینی نشده
1238095
66666
جـــــــــمع کـــل
1400000
36000+8600+15600*23.=13846سهم کارفرما
کارکنان طرح
شــرح
تعداد
حقوق ماهیانه ریال
حقوق سالیانه (هزار ریال)
کارگر
2 نفر
2500000
60000
نگهبان
1نفر
2000000
24000
دامپزشک پاره وقت
1 نفر
300000
3600
2ماه پاداش وعیدی
—
—
14000
جمع کــــل
101600
14000+600000+24000)*23%=21620سهم کارفرما
استهلاک سالیانه :
سال 5
سال 4
سال 3
سال 2
سال 1
شرح
31600
31600
31600
31600
31600
ساختمان و تاسیسات
ماشین آلات وتجهیزات
1540
1540
1540
1540
1540
5ساله ها
8ساله ها
4944
4944
4944
4944
4947
10ساله ها
12500
12500
12500
12500
هزینه های مقدماتی
38084
50584
50584
50584
50587
جمع
سالیانه طرح ارزش کل هزار ریال
شــرح
سال اول
سال دوم
سال سوم
سال چهارم
مقدار
واحــــد
قیمت واحد
ارزش کل
مقدار
واحــــد ـد
قیمت واحد
ارزش کل
مقدار
واحــــد ـد
قیمت واحد
ارزش کل
مقدار
واحــــد
قیمت واحد
ارزش کل
تو لید گوشت قرمز
44
تن
50000000
2200000
44
تن
50000000
2200000
44
تن
50000000
2200000
44
تن
50000000
2200000
کود
50
تن
200000
10000
50
تن
200000
10000
50
تن
200000
10000
50
تن
200000
10000
جـمع
2210000
2210000
2210000
2210000
پیش بینی حساب سود وزیان :
سال 5
سال 4
سال 3
سال 2
سال 1
شرح
2210000
2210000
2210000
2210000
2210000
درآمد
1400000
1400000
1400000
1400000
1400000
هزینه های جاری
810000
810000
810000
810000
810000
مازاد عملیات نقدی
38084
50584
50584
50584
50587
استهلاک
771916
759416
759416
759416
759413
سود ویژه
کسر می شود
سود بانکی :
22400
44800
67200
89600
111384
فروش اقساطی سهم الشرکه بانک
39200
78400
117600
156800
فروش اقساطی مواد اولیه
749516
675416
613816
552216
491229
جمع
(سود ویژه)
جدول شماره10:
سال 5
سال 4
سال 3
سال 2
سال 1
شرح
749516
675416
613816
552216
491229
سود ویژه
38084
50584
50584
50584
50587
برگشت استهلاک
784600
726000
664400
602800
541816
نتیجه نقدی عملیات
750000
سرمایه گذاری متقاضی
680000
مشارکت مدنی سهم الشرکه بانک
1120000
فروش اقساطی مواد اولیه بانک
115600
سود مشارکت مدنی
784600
726000
664400
602800
3207416
جمع منابع
کسر می شود
2665600
هزینه های سرمایه ای
160000
160000
160000
160000
155600
فروش اقساط سهم الشرکه
280000
280000
280000
280000
فروش اقساط مواد اولیه
50000
40000
30000
20000
10000
برداشت سود
577600
246000
194400
142800
96216
مازاد نقدی
1257016
679416
433416
239016
96216
مازاد نقدی
انباشته
جدول تراز نامه:
سال 5
سال 4
سال 3
سال 2
سال 1
شرح
250000
250000
250000
250000
250000
زمین وتاسیسات قبلی
632000
663600
695200
726800
758400
ساختمان و تاسیسات
27577
34061
40545
47029
53513
ماشین آلات وتجهیزات
12500
25000
37500
هزینه های مقدماتی
1257016
679416
433416
239016
96216
مازاد نقدی
انباشته
115600
115600
115600
115600
115600
سود مشارکت مدنی
1400000
1400000
1400000
1400000
1400000
سرمایه در گردش
3682193
3112677
2947261
2803445
2711229
جمع دارائیها
بدهیها
3682193
2952677
2347261
1763445
1231229
ارزش ویژه
160000
320000
480000
640000
فروش اقساطی سهم الشرکه
280000
560000
840000
فروش اقساطی مواد اولیه
3682193
3112677
2947261
2803445
2711229
جمع بدهیها
نرخ بازده سرمایه گذاری
نرخ بازدهی
نتیجه
مازاد نقدی
سرمایه گذاری
سال
0
1
2
3
4
5
6
20-7
ارزش مانده درپایان سال 20
–
–
–
جمع
درصد = + = ( * )+ =( * )+ = نرخ بازده واقعی
تاریخ باز پرداخت
اصل
سود یا کارمزد 14 درصد
جمع اصل سود
کار مزد تضمین…درصد
سال92
155600
111384
266984
سال93
160000
89600
249600
سال94
160000
67200
227200
سال95
160000
44800
204800
سال96
160000
22400
182400
جمع
795600
335384
1130984
بازپرداخت تسهیلات مشارکت مدنی منابع داخلی بانک ارقام به هزار ریال فروش اقساطی مواد اولیه طرح منابع داخلی بانک ارقام به هزار ریال
تاریخ باز پرداخت
اصل
سود یا کارمزد 14 درصد
جمع اصل سود
کار مزد تضمین…درصد
سال92
280000
156800
436800
سال93
280000
117600
397600
سال94
280000
78400
358400
سال95
280000
39200
319200
جمع
1120000
392000
1512000
مبانی محاسباتی طرح:
گوساله پرواری به ازای هر 3مترمربع 1راس
طول دوره 300 روزه
واکسنا سیون هر دوره 2 بار
بیمه اجتماعی سهم کارفرما 23%
تلفات 2درصد
وزن هر گوساله پرواری در پایان دوره پرورش 450 کیلو گرم
کود تولید هر گوساله پرواری متوسط حدود 500 کیلو گرم
استهلاک :
1- ساختمانها و تاسیسات 25سال
2- هزینه مقدماتی 4 سال
3- ماشین آلات و تجهیزات
5 ساله ها : قپان – سمپاش – شعله افکن – کپسول آتش نشانی –
10ساله ها : آسیاب میکسر-منبع ذخیره آب و منبع سوخت
نتیجه و بررسی پیشنهاد:
بر اساس محاسبات انجام شده اجرای طرح از نظر مالی موجه از لحاظ اقتصادی سود آور و مستلزم 2665600000ریال سرمایه گذاری است که قبلاً مبلغ 250000000 ریال توسط مجری طرح هزینه شده و نیاز به مبلغ 2415600000 ریال سرمایه گذاری جدید دارد لذا پیشنهاد می شود مبلغ 1800000000 ریال تسهیلات از محل مانده اعتبارات 88-84 بنگاههای زود بازده کارآفرین.شامل 680000000ریال در قالب عقد مشارکت مدنی به مدت یکسال و باز پرداخت 5 سال و مبلغ 1120000000 ریال سرمایه در گردش در قالب عقد فروش اقساطی مواد اولیه با باز پرداخت 4 سال و در قبال وثیقه خارج از طرح و کسری آن با اخذ ضامنیین معتبر پرداخت ومابقی که مبلغ 615600000 ریال می باشد از محل سرمایه گذاری جدیدمتقاضی تامین گردد.
گروه تهیه بررسی طرح :
آقایان :
محمد حسن شاکرمی معاون فنی واعتباری استان
امین ترک کارشناس مدیریت استان
جعفر دهقان کارشناس حقوقی استان
علی باقر امرایی ریاست شعبه کوهدشت
مهرداد امرایی کارشناس شعبه کوهدشت
الهیار موسوی ریاست اعتبارات کوهدشت
مدیر ستادی شعب بانک استان لرستان
1